Skip to content
Главная | Жилищные вопросы | Мошенничество в сфере кредитных отношений

Мошенничество в сфере кредитования

История развития уголовного законодательства об ответственности за мошенничество в сфере кредитных отношений 1. Формы мошенничества в кредитно-банковской сфере 2. Объективные признаки состава мошенничества 2. Субъективные признаки состава мошенничества 2.

Мошенничество с кредитами: что говорит закон

Квалифицированные виды мошенничества 3. Разграничение мошенничества и лжепредпринимательства ст. Отграничение мошенничества от незаконного получения кредита ст. Разграничение мошенничества и преднамеренного фиктивного банкротства ст. Россия в этом отношении не является исключением. Одновременно нельзя не отметить, что мошенничество отличается способностью быстро изменять формы проявления и проникать практически во все сферы социальной жизни.

В наибольшей степени уязвимым перед мошенничеством оказался банковский сектор, несмотря на то, что банки тратят огромные средства на поддержание собственной безопасности своего имущества и имущества клиентов. Быстрая модернизация банковского сектора, обусловленная появлением электронных систем взаиморасчетов, вызвала к жизни десятки новых форм мошенничества, которые требуют адекватной правовой в том числе уголовно-правовой оценки.

В последние десятилетия в банковском секторе получили распространение формы мошенничества, связанные с использованием телеграфных авизо, пластиковых платежных средств, электронной подписи, электронных ценных бумаг, виртуальных Internet-магазинов. Однако круг современных проблем борьбы с мошенничеством в банковском секторе России сегодня определяется не только появлением большого числа новых форм мошенничества, но и изменениями в факторном комплексе данного вида преступлений, его глобализацией и интернационализацией.

Сегодня в России как и большинстве современных государств мошенничество превратилось в один из наиболее распространенных видов корыстных преступлений. Если в начале хх гг. Таким образом, доля зарегистрированных мошенничеств в общем объеме регистрируемой корыстной преступности увеличилась за 15 лет почти в 10 раз. По данным ООН в конце XX века мошенничество стояло на четвертом месте среди всех регистрируемых преступлений. С января по август г. Основным критерием общественной опасности мошенничеств, совершаемых в банковской сфере, является размер ущерба, причиненного ими.

Причем, как показывает практика, наряду с традиционными способами совершения преступлений путем подлога расчетно-кассовых документов и документов первичного учета, в характере преступных посягательств произошли радикальные изменения, а с появлением новых форм финансового обеспечения предпринимательской деятельности возникли нетрадиционные приемы преступного вмешательства в сферу деятельности банковских учреждений.

В частности, в структуре криминальных деяний преобладающее место в настоящее время занимают именно мошеннические действия по завладению материальными ценностями и денежными средствами различных кредитно-финансовых организаций. Создавшееся положение актуализирует постановку и решение новых задач по обеспечению деятельности правоохранительных органов за счет проведения комплексного, научного исследования методики расследования мошенничества в банковской системе.

Объектом исследования настоящей работы является понятие мошенничества в кредитно-банковской сфере, нормы российского уголовного законодательства, устанавливающего ответственность за мошенничество в том числе за банковское и смежные с ним преступления. Предметом исследования являются уголовно-правовая и криминологическая характеристики мошенничества включая банковское мошенничество , пути совершенствования уголовно-правовых мер борьбы с мошенничеством в банковской сфере.

Целью настоящего исследования является разработка предложений и рекомендаций по совершенствованию уголовно-правовых мер борьбы с мошенничеством. Для достижения названной цели в выпускной квалификационной работе была предпринята попытка решить следующие задачи: В числе специальных методов, примененных в процессе анализа предмета исследования, были использованы методы юридического анализа, дефинитивный, историко-правового анализа, метод систематически-структурного анализа, толкования правовых норм, статистический и другие.

Несмотря на значительное число исследований, посвященных различным аспектам борьбы с преступностью в кредитно-финансовой сфере, специальных научных исследований, посвященных проблемам борьбы с мошенничеством в банковском секторе, не проводилось. Кроме того, после крупной реформы уголовного законодательства России, происшедшей в декабре г.

понимал мошенничество в сфере кредитных отношений надеялся, что

Тема исследования частично освещена в трудах ведущих теоретиков и практиков в области уголовного права России. Среди наиболее известных научных трудов российских ученых в области уголовного права автору настоящего исследования представляется необходимым выделить научные труды Ю. Шагиахметова, и других авторов. История развития уголовного законодательства об ответственности за мошенничество в сфере кредитных отношений Формы и виды криминальных проявлений в современной кредитно-финансовой сфере не являются принципиально новыми.

Это касается не только России, но и всего мирового финансового сообщества.

Как доказать злой умысел в кредитных махинациях

Многие черты современного состояния преступности во многом подобны тем, что были присущи банковской системе в конце XIX и начале XX столетия. В конце XIX в. Особенностью развития кредитно-банковской системы того времени было то, что до начала х годов прошлого века в России не было специального законодательства, регламентирующего деятельность банкирских заведений. Штрафы были настолько малы, что банкиры их охотно платили и продолжали нарушать законы.

Для закрытия конторы необходимо не менее трех раз привлечь к ответственности. Уголовной ответственности за большинство финансовых нарушений предусмотрено не было. Все это создавало благоприятные условия для различных злоупотреблений. Среди наиболее типичных махинаций, имевших значительный общественный резонанс, можно отметить следующие. Участие банкирских домов и контор в биржевых спекуляциях за счет вкладов клиентов.

Махинации, связанные с привлечением денежных средств населения посредством введения в заблуждение относительно будущих доходов. Конкретные формы подобных злоупотреблений отличались значительным разнообразием. Рассмотрим в качестве примера махинацию с продажей в рассрочку необеспеченных билетов выигрышных внутренних займов. Злоупотребления в сфере кредитования и вексельного обращения.

Остроумова с по г. Нарушения выражались в основном в невыполнении обязательств по полученным кредитам. Увеличилось также число подлогов в основном по векселям. Длительный период времени, как отмечал Н. Можжевелов, зачастую приходилось сталкиваться с фактами, когда служащие с жалованием в руб. Злоупотребления, обусловленные совмещением государственной службы с участием в акционерных компаниях.

Этому способствовала политика правительства, считавшего, что для более быстрого развития акционерного предпринимательства необходимо, чтобы в состав руководителей входили грамотные и знакомые с частной финансовой деятельностью люди. Поэтому поощрялось участие финансовых специалистов, находящихся на государственной службе, в управлении и учреждении акционерных компаний. Это приводило к массовым злоупотреблениям.

Так, высшие чиновники Министерства финансов приглашались в учредители за будущую возможность получать кредиты Госбанка. Причинами, толкавшими на совместительство, были разного рода жесткие ограничения в деятельности акционерных компаний. Они вызывали стремление обойти закон и с помощью совместителей добиться для себя различных льгот. Так, в г. Рассмотрим основные меры, предпринимавшиеся государством с целью совершенствования контроля за кредитными институтами.

Вышнеградский, занимавший в то время должность министра финансов, представил на рассмотрение Государственного совета законопроект о банкирских заведениях. Он предлагал законодателю проработать строгую регламентацию их деятельности.

мошенничество в сфере кредитных отношений очертаниях

Министерство финансов России намеревалось запретить банкирским домам вести биржевую игру, в частности за счет вкладов клиентов. Проведенная министром финансов С. Витте реформа превратила Госбанк в важнейший орган контроля над денежными операциями. Появилась возможность назначать ревизии для проверки деятельности частных финансовых учреждений.

Удивительно, но факт! Регистрация предприятий по ненадлежаще оформленным, недействительным документам по сговору с должностными лицами государственных органов, осуществляющих регистрацию предприятий.

Был также наложен запрет на продажу выигрышных билетов внутреннего займа с рассрочкой платежа. Вместе с тем, контролировать банкирские заведения в то время не удавалось. С по г. Довольно часто в то время приходилось сталкиваться с фактами, когда служащие с жалованием в руб. На заре XX века поощрялось участие финансовых специалистов, находящихся на государственной службе, в управлении и учреждении акционерных компаний.

В опубликованной 23 февраля г. Затем многочисленные агенты конторы с печатными бланками и рекламой о баснословно выгодной покупке в рассрочку выигрышных билетов внутренних займов разъезжались по селам и городам, убеждая доверчивых клиентов в том, что достаточно внести ти рублевый задаток, чтобы получить право на известную часть выигрыша от записанного за ними билета.

Удивительно, но факт! Следует также отметить, что в юридической литературе существует точка зрения, согласно которой, если лжепредпринимательство осуществляется с целью незаконного получения кредита, то, помимо ст. Обман как способ хищения состоит в сообщении ложных сведений, либо в умолчании об обстоятельствах, сообщение о которых являлось обязательным.

Уплачивая по 5 или 10 рублей ежемесячно, клиент мог приобрести билет целиком, а вместе с ним призрачную возможность выиграть на него до тыс. Доход от такой сделки получал расторопный агент 9 руб. По данным того же журнала, контора Кана, основанная в августе г. Причины банкротства не сообщались. Прослеживая дальнейший путь этого заведения известно, что контора подверглась описи по иску в 5 тыс. При проверке кассы обнаружено всего рублей и 1 выигрышный билет; хотя их было продано не менее 1,5 тыс.

Ответственность за мошенничество, как самостоятельный вид преступного деяния, впервые в отечественном уголовном законодательстве получает обособленное закрепление в Судебнике г. Признаки мошенничества за исключением обмана при этом прямо никак не определялись и выводились косвенно из понятия татьбы, то есть кражи. Обособленная ответственность за отдельный вид мошенничества в банковской сфере впервые в истории отечественного уголовного законодательства была установлена в г.

На первоначальном этапе развития советского государства некоторым образом была упрощена конструкция состава мошенничества. Последний являлся своеобразной заповедной зоной финансовой системы, куда не могли проникнуть различного рода мошенники и аферисты. За исключением ограблений сбербанков и инкассаторов, кредитно-банковская преступность в СССР практически отсутствовала.

Лишь с начала х годов наблюдается определенный интерес к тематике правонарушений в системе денежных отношений и банковских операций. Позднякова , затрагивающая проблемные положения банковской преступности, вышла в г. В это же время были защищены первые кандидатские диссертации по вопросам преступности в кредитно-банковской системе СССР Е.

Главным образом специфика работы следователя по делам, ответственность за которые устанавливалась как за хищение социалистической собственности, преимущественно состояла в том, что основным звеном данной системы являлся работник банковского учреждения. Уголовный кодекс г. Однако само это понятие в законе не раскрывалось. Значение этого понятия не уменьшилось из-за того, что в Уголовном кодексе г. Вместе с тем изменения структуры банковской системы и принципов взаимоотношений банков с клиентами не повлекли соответствующей переработки нормативных актов, регулирующих договорные отношения в банковской деятельности.

Коммерциализация банковских отношений, расширяющееся функционирование как финансового рынка, так и рынка ценных бумаг повлекли незаконное использование криминальных капиталов в предпринимательской деятельности. Исследованию феномена банковской преступности в современный период посвящены работы В. Формы мошенничества в кредитно-банковской сфере по российскому уголовному законодательству Мошенничество получило довольно широкое распространение в сфере банковской деятельности.

Совершаемое руководителями банков, мошенничество характеризуется значительным масштабом наносимого ущерба, сложностью и изощренностью используемых криминальных схем, разнообразием применяемых приемов и способов.


Читайте также:

  • Через сколько времени можно вступить в наследство после смерти по завещанию
  • Идти ли в суд по долгу за кредит
  • Взятки в китае есть
  • Судебные пристава долги по элементам
  • Ипотека на комнату вычеты
  • Независимая экспертиза ремонта квартиры для суда в спб
  • Заявление на разделение лицевого счета на квартиру на каждого собственника